5分快3计划CTRL+D收藏本站    您好!欢迎来到grork.com

                                                                      首页 > 5分快3计划 >  正文

                                                                      財務公司資金管理呈現新變化

                                                                      本文由:李林帆 编辑 2019年07月15日 5:01 世界奇闻63735 ℃

                                                                      【四川大巴飞石事故】

                                                                      對於下屬企業眾多的集團公司而言〇,以往分散的票據管理模式無疑存在着一定的風險⊙⊿?,也加大了票據的管理成本↑◇∴,無法實現票據集中所能帶來的規模效應∵,產生了較大的金融資源浪費∟△∟。

                                                                      天津渤海財務公司在2016年至2018年間ππ,因票據池內貸款享受優惠利率而節省的財務費用合計達250.82萬元∵☆┊,因質押票據到期形成的保證金存款而派生的收益達1109.24萬元?﹡。

                                                                      面對巨大的票據結算量↑,財務公司難免會存在「重個體、輕全局」的現象□┊。特別是在近年來宏觀經濟環境持續波動之下⊿,企業也一直承擔著較大的資金壓力∵,盤活企業資產☆,緩解資金壓力↑☆┊,同時改善、提升票據業務質效就成為不少財務公司的工作核心與目標∟。在多樣化的訴求下⊿♂↑,電票的開立與使用以及「票據池」的建立便擺在了財務公司的首要位置﹡﹡。

                                                                      天津渤海財務公司相關負責人表示⊙,通過長期的「票據池」業務合作□♂◇,合作銀行為了更好地服務集團企業π?﹡,能夠為財務公司核定一定額度的同業授信額度∴◇,專項用於「票據池」內成員企業的融資業務◇♀。

                                                                      協同合作「票據池」搭建各有特色財務公司開始嘗試構建具有一定差異化的管理模式⊿,比如山東能源集團財務公司確定了以財務公司為主體π,全國分散入池、單一保證金管理、池內額度集中管控的「票據池」實施方案〇。

                                                                      5分快3计划

                                                                      把控風險完善方案實現資金全歸集經過近3年的實踐⌒∵┊,全行業在「票據池」管理模式運用上已初顯成效▽。數據顯示▽,截至2018年12月31日π,中化工程集團財務公司試點成員單位通過集團「票據池」共開出票據490張♂⊙,總規模超過1億元♂〇。

                                                                      可以看到♂〇,擁有豐富的網點資源和人員儲備是財務公司在選擇合作銀行時的必要條件〇⊙□,但也有各自考量⊙∟。天津渤海財務公司看重擁有較為完備的「票據池」和資金池管理系統的機構☆⌒↑,同時也希望對方具備價格優勢□⌒。而山東能源集團財務公司則更青睞專業能力強、資金實力雄厚的銀行♂,可以為納入「票據池」管理的成員單位提供質押、融資等服務◇∴。

                                                                      5分快3计划

                                                                      不過⌒,在業內人士看來∟☆,財務公司的「票據池」管理仍然存在問題與挑戰π。因個別財務公司出現的風險事件△◇,一方面⊿,財務公司還需要有效管控風險來保障資產安全♂,保證入池、託管、質押等池內票據的真實性和合法性;另一方面△,需要在制度上下功夫〇﹡,培養能力過硬的專業人才隊伍□♂↑,強化管理措施♂△,構建相適應的內部管理機制♀∟。

                                                                      隨着「票據池」系統在集團內的應用◇,成員企業的大部分票據業務能夠通過「票據池「來實現〇⊿,但大部分還處於試點的狀態⌒∟,尚未全面鋪開⌒。

                                                                      票據是企業進行資金結算的重要工具◇。自2016年上海票據交易所(以下簡稱「票交所」)開業運營〇〇,財務公司的票據業務邁上新台階┊┊▽,電票使用日趨頻繁☆∵,各家公司也在積極探索更為成熟且適合本集團資金管理體系的票據業務發展模式◇♂。

                                                                      5分快3计划

                                                                      在中化工程集團財務有限公司看來⊙﹡♂,票據市場是中國發展最早的市場之一□,一直呈現自發生長特徵◇♂♂,能夠較好地發揮市場的創新能力∴∵。而進行集中的票據管理┊∴□,搭建集團「票據池」♀,將企業擬持有至到期的票據入池∴□,可以辦理信用證、開票、保函等業務∴┊⊙,有助於幫助企業盤活存量票據資產△,更好地發揮其「資產」屬性的功效∴∟☆。

                                                                      集中資源助力企業盤活存量資產財務公司開展紙票票據業務∟♀□,在以往並不少見〇,但因媒介性質∟π♀,對票據的管理相對分散♂∴△。然而涉足電票和「票據池」⌒,是近年來才開始併發力的方向◇∴♀,在行業內也未形成統一的框架與模式□。

                                                                      ( 郑重声明:本文版权归原作者所有,转载文章仅为传播更多信息之目的,如作者信息标记有误,请第一时间联系我们修改或删除,多谢。 )

                                                                      站内搜索
                                                                      热门搜索
                                                                      关注我们